中新网福建新闻6月13日电 电信网络诈骗手法不断翻新，虚假投资、虚假国资扶持等新型骗局隐蔽性强、迷惑性大，极易误导企业经营者。面对复杂多变的反诈形势，民生银行福州分行始终立足金融机构属地责任，把反诈风控嵌入厅堂服务一线，依托一线员工扎实的业务经验和敏锐的风险洞察力，常态化排查各类异常金融交易，通过严格的流程核验、细致的资料甄别、高效的警银联动，常态化筑牢群众和企业资金安全屏障。
近期，民生银行福州中亭街支行成功处置一起罕见的“巨额国资注资”诈骗险情，凭借严谨细致的风控操作，及时帮企业规避了重大资金风险。
事发当日，一名企业负责人急匆匆来到网点，迫切申请调高公司网银大额转账限额。客户当场表示，有消息称国资委将为其企业注入1亿元国资资金，对方要求必须提前调高网银限额，才能顺利接收巨额注资，催促网点尽快办结业务。不同于常规企业调额需求，此次业务额度巨大、办理诉求急迫，且交易背景模糊，诸多反常细节让网点工作人员立刻提高了警惕。
在日常对公业务办理中，民生银行福州分行始终要求一线员工严守风控底线，对大额调额、紧急转账、陌生背景交易等异常业务坚持“先核实、后办理”。面对客户的急切诉求，工作人员没有盲目依规拒办引发矛盾，而是先耐心安抚客户情绪，细致告知对公大额额度调整的合规要求，明确说明重大资金往来、国资注资项目均需提供官方批复、备案文件等真实佐证材料。由于客户无法出示任何官方有效文件，工作人员当即劝导客户暂缓办理业务，补齐相关资质材料，第一时间阻断风险操作。
次日，该客户再次来到网点，随身携带一份所谓的国资投资协议，反复催促工作人员加急办理调额业务。为切实对客户资金安全负责，支行服务经理联合营运主管对协议内容展开全面细致的逐条核查，同时发现协议存在条款简陋、文件签章歪斜、无骑缝章、无法定代表人签字等问题。工作人员随即通过国资委官网、公共资源交易平台等官方渠道交叉查询，始终未检索到相关项目公示信息，基本确定该注资项目为虚假骗局。
但客户始终心存侥幸、难以醒悟，支行当即启动警银联动应急机制，第一时间联系辖区派出所民警到场协助劝导。民警结合多地同类虚假国资注资诈骗真实案例，现场讲解新型骗局的作案套路、诱导手段及资金损失危害。在银行和警方的联合宣教下，客户终于清醒，接受自己遭遇精准诈骗的情况，当场放弃调额申请，成功规避了潜在的巨额资金损失。
此次成功拦截特大虚假投资诈骗，并非偶然，而是民生银行福州分行长期深耕一线反诈工作、常态化锤炼风控能力的真实体现。一直以来，该行摒弃粗放式反诈宣传模式，聚焦一线实操能力提升，常态化组织员工学习新型诈骗案例、更新反诈知识、梳理对公对私业务风险点，重点强化大额资金变动、异常交易场景的甄别能力，让每一位一线员工都能做到“看得懂异常、查得出风险、劝得住客户”。
民生银行福州分行将持续压实金融反诈主体责任，紧盯电信网络诈骗新套路、新手法，持续夯实一线风控基础，优化反诈处置流程，常态化开展精准反诈宣教和风险排查工作，以更扎实、更细致的金融服务，筑牢辖区金融安全防线，切实守护好企业和群众的“钱袋子”，为地方金融稳定保驾护航。(完)