中新网福建新闻4月3日电(谢娜) 近日，农行南平延平支行营业厅在受理一名客户账户提额业务过程中察觉异常，随后工作人员立即联系当地反诈中心，通过银警联动机制成功识别并拦截6900元涉诈资金转移。
2025年3月13日，客户陈先生因账户被限额前往农行南平延平支行营业厅申请办理提额业务，营业网点客服经理对客户进行尽职调查时，发现客户持有的账户命中该行天网预警系统，于是客服经理立刻对陈先生近期资金流水进行核实，核实过程中发现客户对资金来源说辞含糊不清，并多次提及虚拟币等可疑情况，该行为引起客服经理警惕，随即将情况反馈给内勤行长。内勤行长进一步询问客户是否认识交易对手，客户情绪激动声称这笔将要转出的6900元是朋友转来还债的，自己也联系不上对方，但内勤行长发现转账备注是生活费，与之说辞不符。鉴于该异常情况，内勤行长初步判断陈先生疑似利用其账户转移涉诈资金，随后将该情况上报辖区反诈中心。陈先生得知民警要来现场，情绪激动，称自己家中有急事，随即离开现场。当日下午，客户再次来行，内勤行长迅速联系辖区反诈中心，到场民警通过核查客户微信好友“海燕”聊天记录，发现“海燕”正在教客户怎么向银行解释6900元转入资金用途，催促其尽快转账。民警问其是在哪里加的这个好友，客户说是微信群里添加的，民警查看微信群发现群内正在不断发布虚拟币等可疑投资讯息。随即辖内反诈中心联合该行对陈先生的账户进行保护性止付，成功拦截涉诈资金的转移。在客户离开网点前，网点工作人员和民警一同对陈先生进行了反诈知识宣传教育，并引导客户下载“国家反诈中心”APP。客户表示会吸取这次的经验教训，特别是在微信加好友过程中会提高警惕，不要轻易帮助陌生人转账。
守护金融安全、打击电信诈骗是金融机构义不容辞的责任，下阶段，农行南平延平支行营业厅将一如既往担负起保护客户信息和资金安全的责任，常态化开展反诈宣传教育，持续优化银警沟通协作，切实筑牢金融安全防线，全力守护好人民群众的“钱袋子”。(完)