中新网福建新闻2月20日电(谢娜) 近日，一位神色匆匆的七旬老人许某持银行卡，至农行南平四鹤支行办理取现2万元业务。在与客户交流过程中客服经理感知其取款理由模糊不清，且神情紧张，这异常的举动立刻引起了客服经理的警觉，通过一边稳住老人，一边迅速查看其账户流水，发现近期老人账户有测试交易且多笔不明来历的资金转入。询问交易对手姓名，客户回答是朋友的儿子毕某，问其对方银行卡开户网点也是对答如流。凭借丰富的工作经验，工作人员初步判断这笔资金可能涉及非法交易。经过进一步与老人沟通得知，老人是在手机上下载了一款名为“乡村振兴-圆梦之星”APP。APP里有人自称是政府工作人员，告知老人国家正在开展乡村振兴扶持项目，只要按照他们的指示操作，就能领取一笔丰厚的扶贫补贴。老人信以为真，按照对方的要求，在APP里填写了个人身份信息和银行卡号，随后便收到了这些不明转账，并被要求尽快取现。
了解情况后，工作人员意识到老人极有可能陷入了电信诈骗骗局，便立即向内勤行长汇报，并联系了当地公安机关。待警方赶到现场，对老人的微信聊天记录和相关交易记录进行了调查取证，确定这是一起典型的利用“乡村振兴”热点，打着扶贫旗号进行洗钱的诈骗案件。该行立即协同警方对账户进行了管控，同时该行工作人员对老人进行了银行账户安全使用教育及宣导，告知老人银行卡等结算账户一定要自己使用，不能出租、出借、出售给他人，切勿成为犯罪分子的洗钱帮凶。老人顿时醒悟，懊悔不已，表示十分并感谢工作人员，要不是因为你们工作严谨，自己差点就要成为犯罪分子的“帮凶”。
农行四鹤支行以严谨的工作作风、敏锐的洞察力，有效防范了涉案资金在柜面取现的风险。接下来，该行将继续加大防诈骗宣传力度，提高客户的防范意识，以实际行动为群众财产安全筑起坚实防线，为构建和谐健康的金融消费环境贡献力量！(完)